ТОП-26 курсов финансовой грамотности: онлайн-обучение с нуля
Финансовая грамотность – это совокупность навыков и знаний, которые позволяют перестать жить от зарплаты до зарплаты, научиться откладывать деньги, правильно их инвестировать. Этому не обучают в России ни в школе, ни при переходе во взрослую жизнь, поэтому 43% россиян (по данным Сбера) живут от зарплаты до зарплаты, независимо от уровня дохода, а 60% наших сограждан не имеют финансовой подушки (аналитический центр НАФИ). При этом еще больше россиян не отслеживают расходы и даже не знают на что они тратят деньги (все те же данные НАФИ). Научиться управлять деньгами можно в любом возрасте на курсах финансовой грамотности.
Поэтому мы собрали для вас рейтинг курсов от топовых школ, которые помогут развить этот необходимый в современном мире Soft Skill.
Длительность курса
от 24 часов
Уровень сложности
Для детей
Детский курс обучения финансовой грамотности с нуля, который рассчитан на учеников от 11 до 15 лет. В процессе обучения ребенок поймет, как накопить деньги на новую вещь, сможет грамотно управлять финансами. В него заложат важнейший навык современного человека, который поможет ему в дальнейшем развитии, достижении жизненных целей и финансового благополучия. Для прохождения обучения ребенок не должен обладать каким-то финансовыми знаниями и навыками. Большой упор на практике позволит ребенку окунуться в реальные ситуации, с которыми он столкнется в мире денег.
Преимущества:
- разные форматы занятий: индивидуальные, групповые, онлайн и офлайн;
- длительность обучения зависит от темпа усвоения материалов;
- практические занятия и деловые игры для закрепления теории;
- может помочь с выбором профессии.
Недостатки:
- сравнительно дорогие занятия;
- нет индивидуальных офлайн уроков.
Программа обучения:
- Семейный бюджет.
- Личное финансовое планирование.
- Банк и его услуги.
- Банковские карты и их безопасное использование.
- Страхование.
- Налоги и пенсия.
- Инвестиции на фондовом рынке.
- Коллективное инвестирование.
- Защита прав потребителей финансовых услуг.
- Криптовалюта.
- Основы предпринимательства.
Уровень сложности
Профессиональный
Экспресс-курс повышения финансовой грамотности, который поможет вас вести учет расходов и доходов, правильно распределять финансы. Вы узнаете, как систематизировать личный капитал и сформировать финансовый план. Эксперты расскажут о том, как получать дополнительный доход от финансовой сферы. Поймете, как разделять свои расходы, выбирать правильные категории для их учета и оптимизировать их. Вы получите навыки управления финансами и научитесь зарабатывать больше, чем тратить. Разберетесь с инвестиционными процессами и сможете выбрать выгодный способ вложений, сможете регулярно откладывать деньги на разные цели.
Преимущества:
- доступ к курсу сразу после оплаты;
- возможность получить бесплатный доступ к курсу на 3 дня;
- помощь с трудоустройством для лучших студентов;
- связь с преподавателем в рабочем чате;
- возможность асинхронного формата обучения;
- доступ к бонусным текстовым материалам.
Недостатки:
- мало практических занятий;
- достаточно короткий курс.
Программа обучения:
- Управление своими финансами.
- Планирование личных финансов.
- Учет и контроль личных финансов.
Длительность курса
1 месяц
Уровень сложности
Профессиональный
Онлайн-курс финансовой грамотности для взрослых, в ходе которого вы научитесь контролировать свои доходы и расходы. Узнаете, как управлять финансами и зарабатывать больше, чем тратить. Вы составите финансовый план и узнаете, как защищаться от мошенников. Поймете, как вычислять их и сможете сохранить свои денежные средства. Научитесь стабильно увеличивать размер накоплений, без ущерба для себя откладывать деньги на любые цели. Изучите полезные программы государственной поддержки и будете знать, как возвращать потраченные деньги. С вами разберут процесс инвестирования и помогут подобрать наиболее выгодный способ вложения денежных средств. Узнаете, как досрочно закрывать кредиты и выбирать программы с самыми низкими процентами.
Вас научат пользоваться простыми инструментами для финансовых расчетов, предоставят шаблоны для планирования, онлайн-калькулятор, который поможет регулярно откладывать для накопления на мечту.
Преимущества:
- записан совместно со специалистами банка УБРиР;
- практические задания к каждой теме;
- помощь проверяющих экспертов, кураторов;
- электронная рабочая тетрадь для конспектов;
- калькулятор для планирования финансов;
- разбор реальных финансовых ситуаций.
Недостатки:
- предзаписанные видеоуроки, без вебинаров.
Программа обучения:
- Что такое финансовая грамотность.
- Как и зачем учитывать доходы и расходы.
- Как получить доход от государства.
- Финансовые инструменты.
- Как начать инвестировать.
- Как достигать финансовых целей.
- Что такое финансовая безопасность.
Длительность курса
4 урока
Уровень сложности
Для детей
Мини-курс обучения финансовой грамотности с нуля, который состоит из 6 занятий и рассчитан на подростков. На них вы разберете большое количество тем, которые помогут вам достигнуть целей. Научитесь тратить деньги правильно: контролировать доходы, хранить деньги. Разделите траты на обязательные и дополнительные. Поймете, как защищаться от уловок мошенников и сможете сохранить наличные, деньги на счетах и безопасно совершать онлайн-покупки. Вам расскажут, как правильно копить и преумножать сбережения. Вы сможете делать это регулярно и достигать своих целей. В конце, с вами поделятся способами заработка своих первых денег, расскажут о разных способах, необходимых документах, особенностях выбора профессии и необходимом для заработка времени.
Преимущества:
- недорогая программа обучения;
- можно получить дополнительную скидку при покупке 3 курсов на платформе;
- интерактивные домашние задания.
Недостатки:
- очень короткий курс в записи;
- нет обратной связи.
Программа обучения:
- Как тратить деньги.
- Как защищать.
- Как копить.
- Как зарабатывать.
Длительность курса
5 дней
Уровень сложности
Профессиональный
Интенсивный курс, который поможет освоить основы финансовой грамотности. Программа обучения подходит как школьникам, так и тем, кто только вступает во взрослую жизнь, а также людям, испытывающим финансовые трудности, чувствующим себя неуверенно в финансовых вопросах. Вы научитесь планированию бюджета, узнаете, как контролировать расходы, в том числе и скрытые, познакомитесь с приложениями для контроля финансов, ведением личной бухгалтерии. Узнаете, какие налоговые льготы и вычеты вы можете получать. Поставите финансовые цели, поймете, как их достигать в краткосрочной и долгосрочной перспективе. Вам расскажут о формах кредитов, как выбирать выгодные предложения. Узнаете о наиболее распространенных видах мошенничества, финансовых пирамидах и сетевом маркетинге. В конце с вами разберут способы приумножения денег с помощью вкладов, ценных бумаг и инвестиций.
Преимущества:
- подойдет как детям, так и взрослым;
- помощь службы поддержки;
- дополнительная скидка при оплате заранее;
- поддержка наставника;
- тесты после каждой темы.
Недостатки:
- старт курса не очень часто;
- поддержка работает в странное время: с 5 утра до 1 часа дня по МСК.
Программа обучения:
- Планирование бюджета.
- Налоги.
- Финансовые цели.
- Кредиты.
- Безопасность.
- Выгодное вложение денег.
Длительность курса
от 30 часов
Уровень сложности
Профессиональный
Курс по финансовой грамотности для детей, занятия на котором проводятся в игровой форме. Он подходит для самых маленьких (детей от 8 лет) и поможет привить финансовую грамотность как можно раньше. Ваш ребенок научится вести бюджет, планировать личные финансы и решать практические задачи. Станет ответственным, начнет делать сбережения, ставить и достигать финансовых целей. Обучится личной финансовой безопасности и грамотному подбору финансовых инструментов. Дети узнают, как выбирать инвестиционные инструменты на фондовом и крпитовалютном рынке, создать свой первый инвестиционный портфель.
Преимущества:
- для детей от 8 лет;
- индивидуальные занятия в удобное время;
- поддержка преподавателя;
- есть бесплатный пробный урок;
- можно освоить программу быстрее;
- много практических заданий.
Программа обучения:
- Основы финансовой грамотности.
- Банковские продукты и финансовые инструменты.
- Инвестиции.
- Основы предпринимательства.
- Основы криптовалют.
Длительность курса
264 часа
Уровень сложности
Профессиональный
Курс профессиональной переподготовки, который позволит приобрести необходимые навыки и знания для работы консультанта по личным финансам. В ходе обучения вы познакомитесь с секретами профессии и эффективными методами для достижения финансовой свободы. Преподаватели расскажут о способах и видах страхования, основных теориях налогообложения и экономическом содержании налогов. Вы познакомитесь с рынком ценных бумаг, видами ценных бумаг, сможете анализировать риски инвестирования в них. Научитесь управлять доходами и расходами. В ходе обучения вы освоите все основы финансовой грамотности: расчеты и платежи, сбережения, кредиты и займы, инвестиции, управление личными рисками, налогами, пенсионном обеспечении, финансовыми инструментами для создания и развития бизнеса. В конце курса вас ждет большой блок посвященный инвестированию в криптовалюты.
Преимущества:
- возможность начать обучение бесплатно и внести платеж позже;
- международное приложение к диплому;
- курс переведен на 20 разных языков;
- помощь в трудоустройстве.
Недостатки:
- для поступления требуется среднее профессиональное или высшее образование (или обучение в вузе, ссузе на момент поступления);
- практика ограничена тестами.
Программа обучения:
- Введение в курс.
- Виды страхования.
- Основы налогообложения.
- Рынок ценных бумаг.
- Управление доходами и расходами.
- Основы финансовой грамотности.
- Инвестирование в криптовалюты.
Длительность курса
3 недели
Уровень сложности
Профессиональный
Короткий онлайн-курс, посвященный получению инвестиционных навыков и базовых знаний. Вы изучите правила инвестирования, доверительное управление, стратегии инвестирования, психологию принятия инвестиционных решений. Сможете определить задачи для обеспечения финансовой независимости, выбрать инвестиционную стратегию. Научитесь делать анализ рисков для разных инвестиционных ситуаций, разработаете стратегию снижения потерь вложений. Сможете рассчитывать прибыльности инвестиций в валюту и драгметаллы, составлять графики роста цен по годами и использовать их в инвестициях. Узнаете, как выполнять анализ документов недвижимости, рассчитывать доходности инвестирования в недвижимость. Выберите оптимальный период инвестирования в ценные бумаги с рассчитанными размерами убытков, освоите торговые сигналы, расчет дивидендов, сможете выбрать брокера.
Преимущества:
- «живые» встречи с экспертами;
- еженедельный старт новой группы;
- возможность заниматься с разными группами;
- практические занятия;
- свободный график обучения.
Недостатки:
- доступ всего на 3 месяца;
- обещают работу трейдером или аналитиком после 3 недель обучения, что достаточно сомнительно, скорее всего вы разберетесь с трейдингом и инвестициями «для себя».
Программа обучения:
- Стратегия.
- Управления рисками.
- Валюта и драгметаллы.
- Недвижимость.
- Ценные бумаги.
Длительность курса
зависит от вас
Уровень сложности
Профессиональный
На коротком текстовом курсе по финансовой грамотности вам расскажут о том, что такое финансовая грамотность, как применять ее в жизни. После прохождения проверочного теста вы сможете выявить проблемы в знаниях и начать их исправлять. Получите большой набор теоретических знаний и практических навыков и массу полезных дополнительных материалов. Вы сможете самостоятельно освоить программу обучения и эффективно управлять своими денежными финансами, отказываться от ненужных трат и начать инвестировать.
Преимущества:
- простые и понятные текстовые уроки;
- советы по дополнительным видеоматериалам и книгам;
- теорию можно читать без регистрации и оплаты;
- свободный график обучения.
Недостатки:
- нет видеоуроков;
- только самостоятельное изучение.
Программа обучения:
- Суть денег.
- Планирование и учет.
- Финансовая система.
- Инвестирование.
- Финансовый анализ.
- Финансовое мышление.
Длительность курса
зависит от вас
Уровень сложности
Профессиональный
Цикл курсов по финансовой грамотности, на которых вы узнаете, как контролировать доходы и расходы, быстрее гасить кредиты и создавать первые накопления. Научитесь составлять собственный финансовый план и поэтапно приближаться к реализации своих целей. В ходе обучения вы пройдете целый набор образовательных программ, которые помогут достичь финансовой свободы с помощью конкретных алгоритмов действий.
Преимущества:
- есть мобильное приложение для обучения;
- авторы курса – разнопрофильные специалисты;
- свободный график обучения;
- вводные уроки можно посмотреть бесплатно.
Недостатки:
- проверка знаний только через тесты;
- курсы цикла еще в разработке.
Программа обучения:
- Финансовая свобода.
- Современная банковская система.
- Вылезти из долгов.
- Вклады.
- Арифметика финансов.
- GTD финансы.
- Страхование.
- Создание личного финансового плана.
Еще 5 курсов финансовой грамотности
Предлагаем еще 5 курсов, которые помогут вам разобраться с личными финансами, использовать их для получения дополнительного дохода и сократить расходы.
- Финансовая грамотность от ШМП – курс для школьников 5-11 классов и родителей с отдельной стоимостью модулей для этих категорий слушателей. Дети получат базовые представления о мире финансов, установки на грамотное финансовое поведение, научатся грамотно управлять личными финансами, противостоять уловкам мошенников.
- Финансовая грамотность: как эффективно управлять своими деньгами от РБК PRO – изучите основы финансовой грамотности и познакомитесь с инструментами ведения бюджета. Сможете планировать расходы и создавать накопления, изучите основные виды ценных бумаг и получите рекомендации от экспертов, которые помогут вам начать путь в инвестиции.
- Курс Бизнес без ошибок. Финансовая грамотность и МЛМ от Lectera – освоите эффективные методы борьбы с мошенниками, узнаете, как выбирать правильную организацию для участия в сетевом бизнесе. Получите базовые знания финансовой грамотности, научитесь формировать собственный финансовый план. Узнаете ,как применять трендовые технологии компенсационных финансовых планов.
- Личные финансы и инвестиции: как вложить деньги без ошибок от Нетология – Курс рассчитан на тех, кто тратит всю зарплату и мечтает накопить на крупные покупки. На курсе вы освоите основы управления бюджетом, оптимизации расходов и инвестирования - типы инвестиций, получение прибыли, избегание ошибок. По итогам сможете составлять стратегию инвестирования и накапливать средства для реализации целей, достижения финансовой независимости.
- Онлайн-курсы по финансовой грамотности для детей 6-13 лет от Умназия – данный курс - это возможность обучить ребенка основам управления личными финансами. За 2 месяца регулярных 30-минутных занятий в игровой форме ребенок освоит базовые финансовые инструменты, научится составлять личный и семейный бюджет, планировать и контролировать расходы, разбираться в банковских продуктах и принимать грамотные финансовые решения. Такой подход позволит заложить прочный фундамент финансовой грамотности, привить полезные навыки на всю жизнь и воспитать ответственное отношение к деньгам.
Бесплатные курсы финансовой грамотности
Если вы считаете, что первый шаг на пути к финансовой грамотности – не тратить деньги на курсы обучения финансовой грамотности, то следующая подборка программ обучения точно для вас. Конечно, бесплатные программы не отличаются своей продолжительностью и большим набором практических материалов, но они помогут выстроить правильный вектор развития в вопросах контроля расходов, увеличения доходов. Пройти обучение бесплатно на курсах по финансовой грамотности вы можете в сравнительно короткие сроки.
Десятичасовой курс, который позволит вам узнать, как закрыть кредиты, вернуть часть налогов у государства и начать экономить деньги на регулярных покупках. Вы узнаете, как использовать ОМС по полной, про льготы для многодетных семей и сможете управлять своими доходами и расходами, как начать копить или инвестировать.
Особенности курса:
- есть практические занятия;
- тесты для проверки усвоения материалов;
- доступ после регистрации по номеру телефона и email.
Онлайн-курс, который поможет разобраться с кредитами, не тратить деньги на лишние товары и услуги. После его прохождения вы сможете анализировать доходы и расходы, постепенно снижать первые и защитить себя от финансовых рисков.
Особенности курса:
- 17 уроков, которые отвечают на самые насущные вопросы;
- доступ после регистрации по номеру телефона и email.
Каталог уроков по финансовой грамотности для школьников от Банка России. Они подходят для школьников и студентов, а также взрослых, которые чувствуют, что имеют пробелы в знаниях.
Особенности курса:
- курс от ЦБ;
- большое количество дополнительных материалов.
Курс, который содержит 31 урок и 30 заданий. Он поможет вам научиться управлять личными финансами и понять, как действовать в кризисное время. Вы познакомитесь с азами финансовой грамотности.
Особенности курса:
- поможет сделать первые шаги в инвестировании;
- регистрация по номеру телефона.
29 видеолекций, которые помогут вам узнать, как правильно планировать личный бюджет, составлять личный финансовый план. Научитесь определять нужные инвестиционные проекты и оценивать эффективность вложений в разные активы.
Особенности курса:
- проверочные задания и итоговый тест;
- материалы открываются по расписанию;
- сертификат Лекториума.
Онлайн-практикум по финансовой грамотности для женщин. Практикум поможет вам понять, что нужно предпринять для преодоления кризисных ситуаций в жизни.
Особенности курса:
- онлайн-вебинар;
- дополнительные материалы по увеличению капитала.
Мастер-класс по финансам, который поможет избавиться от долгов, научиться правильно считать деньги, инвестировать и увеличивать доходы. Эксперт расскажет, как вылезти из долгов, научиться избегать импульсивных трат и создать множественные источники дохода.
Особенности курса:
- проводится в режиме онлайн;
- регистрация по email и телефону;
- 2 трансляции по расписанию в день.
Видео-курс, который посвящен поиску путей к финансовой свободе. Научитесь жить по средствам, увеличивать свой доход и создавать подушку безопасности.
Особенности курса:
- регистрация по email и телефону;
- 5 видеоуроков.
Серия видеолекций, посвященная изучению теории денег. Вы узнаете, как экономисты решают, что может считаться деньгами и как определяется их стоимость. Финансовую грамотность сложно представить себе без понимания этих вопросов, поэтому с курсом определенно стоит ознакомиться.
Особенности курса:
- проверочные задания и тесты;
- выдается сертификат о прохождении курса;
- 39 лекций.
Серия видеолекций, которая доступна и в текстовом формате. Эксперт по личным финансам Юлия Чиндина расскажет вам о том, как управлять финансами, как не только сохранять деньги, но и увеличивать доход, где найти средства для вложений и сформировать капитал.
Особенности курса:
- для просмотра нужна регистрация.;
- создан при поддержке Открытие Брокер;
- короткие, но информативные видео.
Онлайн-практикум "6 шагов спасения финансов в кризис" от Марии Мамонтовой - это курс, который поможет оптимизировать личные финансы. Этот компактный онлайн-курс позволит слушателям существенно улучшить свое финансовое положение.
Особенности курса:
- За 6 занятий участники освоят навыки контроля расходов и оптимизации трат
- Практикум ведет экономист Мамонтова, делящаяся реальным опытом выхода из долгов
- Курс ориентирован на тех, кто хочет научиться управлять личными финансами
Заключение
Финансовая грамотность – это то, чему, к сожалению, не учат в школе. Поэтому многие взрослые люди не знают как распоряжаться деньгами, откладывать деньги как на непредвиденные ситуации, так и на краткосрочные и долгосрочные цели. В итоге им приходится жить «от зарплаты до зарплаты». Ни о каких дополнительных источниках заработка или способах оптимизации семейного бюджета не идет речи только потому, что их с детства не научили правильно распоряжаться деньгами. Курсы финансовой грамотности – способ получить необходимые навыки, углубить свои знания в отношении правильного использования денег.
5.00
167
